Отмечается, что самая распространенная схема привлечения несовершеннолетних к участию в незаконной деятельности – это использование в качестве подставных лиц, иными словами, дропперов.
Зачастую мошенники используют детей в качестве подставных лиц для вывода или снятия денег, которые были получены незаконным путем. Дело в том, что дропперы выступают промежуточным звеном, помогая злоумышленникам скрыть следы хищений и таким образом становятся невольными соучастниками преступлений.
Организаторы преступной схемы предлагают подросткам в возрасте от 14 до 17 лет за деньги открыть на свое имя банковский счет, оформить карты или же открыть криптокошелек. Потенциальных дропперов преступники находят на различных интернет-форумах, в объявлениях о легком и быстром заработке, в телеграм-каналах, а также на рекламных листах.
Такие объявления могут выглядеть следующим образом: «Требуется сотрудник для удаленной работы с денежными переводами. Опыт работы не требуется. Высокий доход». Также злоумышленники могут распространять такой пост: «Куплю банковские карты различных банков за вознаграждение. Все легально. Оформление через нотариуса».
Так, правоохранители обращают внимание, что за участие в подобных схемах предусмотрена уголовная ответственность. В том случае, если клиент банка отдал свою карту или же доступ к электронному кошельку за вознаграждение или сам делает переводы по чьей-то указке, то ему грозит штраф – от 100 до 300 тысяч рублей или в размере дохода за период от трех месяцев до года.
Кроме того, за участие в незаконных финансовых операциях с банковскими картами могут привлечь к обязательным работам на срок до 480 часов, исправительным работам на срок до 2 лет, либо к принудительным работам на срок до 3 лет. Предусмотрено и тюремное заключение, максимальный срок которого – три года.
Соучастие детей в таких незаконных финансовых схемах влечет за собой ряд рисков, в том числе для родителей и законных представителей:
— привлечение к гражданской ответственности по ст. 56 ГПК РФ и ст. 1102 ГК РФ;
— привлечение к административной ответственности по ст. 5.35 КоАП РФ;
— разрушение деловой репутации – трудности с трудоустройством в значимые организации; потеря работы родителями и получение стабильного дохода;
— формирование негативного досье в государственных органах.
Для того, чтобы уберечь себя и не стать дроппером, очень важно соблюдать некоторые правила. Ни в коем случае не сообщайте никому данные своей банковской карты и не передавайте свой пластиковый продукт третьим лицам. Нельзя соглашаться осуществлять переводы денег по просьбе неизвестных и не снимайте деньги в банкомате для кого-то. Также очень важно не давать посторонним пользоваться вашим банковским приложением на компьютере или гаджете.
Чтобы обезопасить себя и своих детей, родителям и законным представителям необходимо применять способы родительского контроля. Например, можно зарегистрировать ребенка в сервисе ФНС России «Личный кабинет налогоплательщика для физического лица». Здесь отображается информация обо всех открываемых счетах.
